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（原標題：涉基金銷(xiāo)售違規 重慶銀行(601963.SH)等三家機構被出具警示函）

智通財經(jīng)APP獲悉，3月16日，重慶證監局對重慶銀行(601963.SH)、好買(mǎi)基金重慶分公司、重慶農商行分別出具警示函。其中，重慶銀行、好買(mǎi)基金重慶分公司此番被罰，均與互聯(lián)網(wǎng)渠道銷(xiāo)售基金或營(yíng)銷(xiāo)宣傳存在違規行為有關(guān)。

警示函顯示，重慶銀行存在的三個(gè)問(wèn)題中有兩個(gè)涉及手機銀行銷(xiāo)售基金違規，具體問(wèn)題包括手機銀行客戶(hù)端向投資者銷(xiāo)售基金過(guò)程中未按規定告知投資者必要信息、銷(xiāo)售界面中缺少個(gè)別基金產(chǎn)品的資料概要等。

重慶銀行2022年半年報顯示，截至2022年6月30日，其手機銀行個(gè)人客戶(hù)達164.16萬(wàn)戶(hù)。報告期內以轉賬、繳費、理財銷(xiāo)售等高頻交易為主的線(xiàn)上業(yè)務(wù)替代率超過(guò)97%。財富管理方面，重慶銀行表示將持續優(yōu)化財富管理產(chǎn)品體系、持續打造優(yōu)質(zhì)財富管理服務(wù)體系等。

好買(mǎi)基金重慶分公司同樣存在三個(gè)問(wèn)題：一是2021年5月至2021年8月期間取得基金從業(yè)資格的員工不足5人，且未在5個(gè)工作日內向我局報告，也未在30個(gè)工作日內將人員調整至規定要求。二是對私募基金產(chǎn)品所使用的評級規則中未包含私募基金產(chǎn)品投資集中度因素。三是未通過(guò)專(zhuān)門(mén)的技術(shù)系統對員工使用微信開(kāi)展基金營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)進(jìn)行統一管理，實(shí)施留痕和監控。

重慶農商行方面，其一是向投資者銷(xiāo)售基金前，未按照相關(guān)規定提供“因經(jīng)營(yíng)機構的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，可能導致本金或者原始本金虧損的事項;因經(jīng)營(yíng)機構的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，影響客戶(hù)判斷的重要事由”等信息;二是個(gè)別員工在未取得基金從業(yè)資格的情況下進(jìn)行了基金宣傳推介活動(dòng)。

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