（原標題：營(yíng)銷(xiāo)素材存誤導！又有投顧違規被罰了）

接二連三，國誠投資又遭監管點(diǎn)名！

9月22日，深圳證監局網(wǎng)站公布了深圳市國誠投資咨詢(xún)有限公司被采取行政監管措施的決定。由于涉及投資者適當性管理流程存在不足、營(yíng)銷(xiāo)宣傳合規管理不到位、未按規定保存業(yè)務(wù)檔案等問(wèn)題，國誠投資被深圳證監局責令改正，并增加內部合規檢查次數。

(資料圖)

同樣是由于投資者適當性、營(yíng)銷(xiāo)素材使用、自媒體賬號管控等類(lèi)似問(wèn)題，深圳證監局曾在今年1月責令國誠投資改正，要求其進(jìn)行全面整改。2019年10月，國誠投資還曾被處以63萬(wàn)元的罰款，并被暫停新增客戶(hù)資格6個(gè)月。

“三宗罪”被點(diǎn)名

此次國誠投資遭遇監管措施，主要涉及三項重要違規：

第一，投資者適當性管理流程存在不足。業(yè)務(wù)系統未強制要求客戶(hù)在付款前閱讀業(yè)務(wù)協(xié)議及風(fēng)險揭示書(shū)；業(yè)務(wù)系統未限制客戶(hù)短時(shí)間內多次重復進(jìn)行投資者適當性測評。

第二，營(yíng)銷(xiāo)宣傳合規管理不到位。合規審核未能覆蓋對外營(yíng)銷(xiāo)的全部環(huán)節；個(gè)別營(yíng)銷(xiāo)素材內容及個(gè)別自媒體賬號名具有一定的誤導性。

第三，未按規定保存業(yè)務(wù)檔案。

根據《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規定》，證券投資顧問(wèn)不得通過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò )、報刊等公眾媒體，作出買(mǎi)入、賣(mài)出或者持有具體證券的投資建議。廣泛通過(guò)自媒體進(jìn)行業(yè)務(wù)宣傳的證券投資咨詢(xún)機構，往往容易觸碰這一條禁令。

基于上述三點(diǎn)問(wèn)題，深圳證監局決定對國誠投資采取責令改正并增加內部合規檢查次數的監管措施。

深圳證監局指出，國誠投資應當對投資者適當性管理、營(yíng)銷(xiāo)宣傳和檔案管理等內控機制存在的問(wèn)題進(jìn)行全面整改，并自2022年9月至2023年8月每月開(kāi)展一次內部合規檢查，每季度結束后10個(gè)工作日內報送合規檢查情況書(shū)面報告。

朋友圈廣告曾陷爭議

官網(wǎng)信息顯示，深圳市國誠投資咨詢(xún)有限公司成立于2004年6月，是經(jīng)證監會(huì )批準成立的專(zhuān)業(yè)證券投資咨詢(xún)機構。國誠投資的法定代表人為孫忠，公司注冊資本為500萬(wàn)元，由孫忠與廖某兩名自然人分別持股80%、20%。

國誠投資表示，自己是一家完全依靠市場(chǎng)競爭成長(cháng)起來(lái)的專(zhuān)業(yè)投資咨詢(xún)機構，在長(cháng)期的競爭中形成了規范、誠信、創(chuàng )新的經(jīng)營(yíng)理念和穩健的投資風(fēng)格。研究團隊部分，國誠投資列出30余位首席、資深投資顧問(wèn)。

中證協(xié)從業(yè)人員信息公示顯示，國誠投資旗下從業(yè)人數共有433人，其中57人取得投顧資格。

近年來(lái)，國誠投資屢次遭到深圳證監局點(diǎn)名。今年1月，深圳證監局就對國誠投資采取責令改正的行政監管措施。從涉及問(wèn)題上看，主要包括投資者適當性測評、未取得證券投資顧問(wèn)登記的員工自稱(chēng)“投資顧問(wèn)”、直播內容缺乏事中管控、微信公眾號留言未審慎管理、營(yíng)銷(xiāo)素材合規審核機制不足等。

彼時(shí)，深圳證監局要求國誠投資對相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行逐項全面整改，進(jìn)一步加強內部控制，切實(shí)做到合規經(jīng)營(yíng)。但在短短數月，國誠投資再度暴露多項合規問(wèn)題，其遭到的監管措施也隨即升級。

值得關(guān)注的是，今年以來(lái)國誠投資曾在微信朋友圈做廣告，受到部分微信用戶(hù)投訴及媒體曝光。

據界面新聞報道，其中一個(gè)名為“國誠老孫談股”的廣告顯示，“一不下載，二不注冊，三不搞培訓，關(guān)注我，盤(pán)前9點(diǎn)一起選股，今天公布，明天實(shí)力驗證”。相關(guān)公眾號助理表示，只需交納29800元，就可獲得360天持續的薦股信息推送，且在溝通中不乏運用誘導性語(yǔ)言。

記者曾在今年2月關(guān)注了“國誠老孫談股”的微信公眾號，該賬號介紹稱(chēng)自己屬于持牌證券咨詢(xún)機構——國誠投資，并連續推送相關(guān)資訊消息。不過(guò)短短兩個(gè)月后，該賬號即進(jìn)行了內容遷移，原賬號已被微信回收。

另外，2019年10月，由于存在傳播虛假誤導信息、未制定落實(shí)投資者適當性制度等問(wèn)題，深圳證監局曾對國誠投資合計處罰63萬(wàn)元，總經(jīng)理孫忠處罰13萬(wàn)元；國誠投資還被暫停新增客戶(hù)6個(gè)月。

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