（原標題：“無(wú)證銷(xiāo)售”成基金銷(xiāo)售違規“重災區”，又見(jiàn)券商分支機構遭雙罰，監管加大查處力度）

財聯(lián)社8月4日訊（記者 劉超鳳）券商分支機構又出現“無(wú)證銷(xiāo)售”違規被罰事件。

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根據江西證監局的公告，華福證券江西分公司員工存在“無(wú)證銷(xiāo)售基金”，又將銷(xiāo)售獎勵下掛至其他營(yíng)銷(xiāo)人員名下等行為，最終該員工、分公司負責人、分公司紛紛被出具警示函。

值得注意的是，隨著(zhù)公募基金業(yè)務(wù)的蓬勃發(fā)展，基金銷(xiāo)售已成為券商分支機構的重點(diǎn)業(yè)務(wù)。在這個(gè)過(guò)程中，出現了不少無(wú)證銷(xiāo)售、預估業(yè)績(jì)、適當性管理不到位等合規問(wèn)題，近三年已有多家券商踩雷“無(wú)證銷(xiāo)售”問(wèn)題。監管也在加大查處力度，今年以來(lái)，已有中信證券、信達證券、川財證券、東北證券、華安證券等多家券商因基金銷(xiāo)售不合規問(wèn)題被罰。

華福證券江西分公司被罰

因銷(xiāo)售違規，8月4日，江西證監局對華福證券江西分公司及兩位員工出具罰單，主要系基金銷(xiāo)售過(guò)程不合規。

經(jīng)查，江西證監局認為華福證券江西分公司存在以下問(wèn)題：一是個(gè)別未取得基金從業(yè)資格人員參與基金銷(xiāo)售，且其違規展業(yè)期間，代銷(xiāo)產(chǎn)品服務(wù)或預約關(guān)系及后續銷(xiāo)售獎勵下掛至其他營(yíng)銷(xiāo)人員名下；二是在基金銷(xiāo)售過(guò)程中，營(yíng)銷(xiāo)人員在推介產(chǎn)品過(guò)程中存在向投資者就不確定事項提供確定性的判斷及告知投資者有可能使其誤認為具有確定性意見(jiàn)等情形。

江西證監局認為，上述問(wèn)題反映分公司合規管理不到位、內部控制不完善，因此決定對其出具警示函。

與此同時(shí)，孫嘉作為時(shí)任華福證券江西分公司負責人，康露作為直接責任人，均被采取出具警示函的行政監管措施。

“無(wú)證銷(xiāo)售”是分支機構基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)中“重災區”，多家券商曾先后因類(lèi)似問(wèn)題被罰。根據《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》（證監會(huì )令第91號）第五十七條第二款規定，宣傳推介基金的人員、基金銷(xiāo)售信息管理平臺系統運營(yíng)維護人員等從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的人員應當取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格。

康露在不具備基金從業(yè)資格的前提下卻違規展業(yè)，還將后續銷(xiāo)售獎勵下掛至其他營(yíng)銷(xiāo)人員名下，明顯違背了監管規定。

《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》（證監會(huì )令第133號）第三條也規定，證券基金經(jīng)營(yíng)機構的合規管理應當覆蓋所有業(yè)務(wù)，各部門(mén)、各分支機構、各層級子公司和全體工作人員，貫穿決策、執行、監督、反饋等各個(gè)環(huán)節。

伴隨著(zhù)公募基金行業(yè)大發(fā)展，基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)也成為券商的重點(diǎn)業(yè)務(wù)，紛紛提升績(jì)效考核要求和激勵，華福證券也不例外，重視基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的同時(shí)，該項業(yè)務(wù)也取得了一些成果。

根據中基協(xié)最新披露的基金保有數據，華福證券股票+混合公募基金保有規模123億元，環(huán)比增幅2.5%，排名證券行業(yè)第24位、全市場(chǎng)第58位；非貨公募基金保有規模132億元，環(huán)比增幅5.6%。

如今分公司因基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)被罰，華福證券仍需要提升總部和分公司的合規建設，加強基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)展業(yè)中的合規管理。

基金銷(xiāo)售合規成重災區

不僅是華福證券，其他券商也曾在基金銷(xiāo)售合規問(wèn)題上“栽跟頭”，比如員工無(wú)證從事基金銷(xiāo)售、基金銷(xiāo)售預估業(yè)績(jì)、基金銷(xiāo)售人員能力或資質(zhì)等問(wèn)題。

從監管的動(dòng)向來(lái)看，無(wú)疑加強了對基金銷(xiāo)售的違規查處力度。今年以來(lái)，已有中信證券、信達證券、川財證券、東北證券、華安證券等多家券商因基金銷(xiāo)售不合規問(wèn)題被罰。

2022年1月12日，信達證券蚌埠淮河路營(yíng)業(yè)部因員工違規違反投資者適當性要求，違規銷(xiāo)售多支金融產(chǎn)品等問(wèn)題被安徽證監局出具監管警示函。

2022年1月27日，四川證監局對川財證券出具警示函。經(jīng)查，川財證券的基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)存在四大問(wèn)題：一是對銷(xiāo)售的基金產(chǎn)品準入的集中統一管理不到位；二是個(gè)別宣傳推介材料用語(yǔ)不規范且未提交合規審查；三是基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)人員資質(zhì)管理不到位；四是場(chǎng)內基金銷(xiāo)售投資者適當性管理不到位。

2022年3月25日，天津證監局就對東北證券天津分公司采取出具警示函的行政監管措施。天津證監局在警示函中提到三處違規，一是新?tīng)I業(yè)部場(chǎng)所開(kāi)業(yè)前，未按規定申請換發(fā)《經(jīng)營(yíng)證券期貨業(yè)務(wù)許可證》，二是存在不具備基金從業(yè)資格人員違規參與基金銷(xiāo)售活動(dòng)的情況，三是參與基金銷(xiāo)售的人員承擔與基金銷(xiāo)售活動(dòng)有利益沖突的崗位職責。

2022年6月14日，華安證券蘭州金昌路證券營(yíng)業(yè)部因聘任不具備證券基金業(yè)務(wù)所需專(zhuān)業(yè)能力的人員從事代銷(xiāo)金融產(chǎn)品活動(dòng)等行為被出具警示函。

2022年7月1日，江蘇證監局對中信證券南京雙龍路大道營(yíng)業(yè)部某員工出具警示函。該員工任職期間，在在基金銷(xiāo)售過(guò)程中存在向客戶(hù)預估基金投資業(yè)績(jì)等情況。

在眾多基金違規銷(xiāo)售案例中，不少券商因為“無(wú)證銷(xiāo)售基金”被監管出具罰單。比如2021年10月21日，貴州證監局對華融證券貴陽(yáng)北京路營(yíng)業(yè)部采取出具警示函的行政監管措施，系“營(yíng)業(yè)部存在不具備基金從業(yè)資格、非營(yíng)銷(xiāo)崗位人員違規參與基金銷(xiāo)售活動(dòng)的情況”。

在2020年1月15日，天風(fēng)證券天津分公司被采取出具警示函的行政監管措施，一方面是分公司未對證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣環(huán)節實(shí)行留痕管理；另一方面分公司存在由未取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的員工進(jìn)行基金銷(xiāo)售的行為。

關(guān)鍵詞： 分支機構