（原標題：活久見！這家銀行竟“誤傷”自家高管，“被動”違規(guī)，什么情況？）

(資料圖)

高管自掏腰包沒曾想竟卻被“中傷”。

近日，A股上市公司紫金銀行便鬧了一出“誤傷”自家高管的操作。

為應對股價的表現(xiàn)疲軟，紫金銀行此前發(fā)布的穩(wěn)定股價方案顯示，部分高管將自掏腰包，增持該行股票。出乎意料的是，提早發(fā)了業(yè)績快報的紫金銀行，造成了自家高管的被動違規(guī)交易。

紫金銀行也在近日發(fā)布了致歉公告，表示對此事造成的不良影響深表歉意，一同公布的還有相關后續(xù)處理計劃，即將所涉高管的股票禁止交易期延長半年。

有銀行業(yè)內(nèi)人士告訴記者，在上市銀行中，高管被“坑”的情況并不多，而上市公司高管或家屬在敏感期內(nèi)違規(guī)交易股票的案例時有發(fā)生，“但此類問題大多出在高管及家屬本身，像此次紫金銀行高管的‘被’違規(guī)實屬罕見，也不排除有關操作人員不懂相關規(guī)定的情況。”

高管“被動”違規(guī)交易

近日，紫金銀行(下稱“公司”)發(fā)布一則致歉公告稱，公司于7月23日發(fā)布的2022年半年度業(yè)績快報公告，未充分考慮發(fā)布時間與董監(jiān)高人員購入股份的時間間隔，導致公司業(yè)績快報發(fā)布日距離本公司部分高管購入股份的時間不足10日。

根據(jù)《公司法》《證券法》《上海證券交易所股票上市規(guī)則》《上市公司董事、監(jiān)事和高級管理人員所持本公司股份及其變動管理規(guī)則(2022 年修訂)》等相關法律法規(guī)的規(guī)定，紫金銀行在公告中對于其董監(jiān)高人員買賣該行股票的基本情況作了公告。

事情還要追溯到去年年底。2021年12月31日，紫金銀行披露了《關于穩(wěn)定股價方案的公告》。由于其股價觸發(fā)實施穩(wěn)定股價措施的啟動條件，該行確定采取由在該行領取薪酬的時任董事(不包括獨立董事)、高級管理人員增持股票的方式履行穩(wěn)定股價義務，增持金額不低于該董事、高級管理人員上一年度從公司領取稅后收入的25%，即增持金額合計不低于173.61萬元，增持實施期限為自股東大會審議通過之日起6個月，即2022年1月17日至2022年7月18日)。

今年7月14日，上述穩(wěn)定股價方案實施完成，有關增持主體以自有資金通過上海證券交易所交易系統(tǒng)以集中競價的方式增持公司股份合計61.09萬股， 占公司總股本的0.02%，增持金額合計181.76萬元，成交價格區(qū)間為每股人民幣2.81元至3.19元。其中，該行部分高管于當日共購入股份28500股，購入均價為2.82元/股。

就在增持行為完成的一周后，紫金銀行召開了全行半年度工作會議，即于7月21日對本行半年度的工作進行總結(jié)，并對下半年的工作進行部署，參會人員包括中層人員307人，高層人員10人，還有其他工作人員10人。

“根據(jù)《上海證券交易所股票上市規(guī)則》5.1.6 之規(guī)定，以及鑒于本次會議參會人員規(guī)模較大，為防止本次半年度工作會議內(nèi)容外泄造成定期報告披露前的業(yè)績泄漏，避免股東被不實信息誤導，按照信息披露及時性的要求，本公司臨時決定發(fā)布業(yè)績公告。”紫金銀行表示，7月23日該行發(fā)布了2022年半年度業(yè)績快報公告。

臨時決定提前發(fā)布業(yè)績快報的行為，并未充分考慮發(fā)布時間與董監(jiān)高人員購入股份的時間間隔，導致該行業(yè)績快報發(fā)布日距離其部分高管購入股份的時間不足10日。紫金銀行致歉公告顯示，上述行為被動觸發(fā)了《上市公司董事、監(jiān)事和高級管理人員所持本公司股份及其變動管理規(guī)則(2022年修訂)》第十二條“上市公司 董事、監(jiān)事、高級管理人員在業(yè)績快報公告前十日內(nèi)不得買賣本公司股票”之規(guī)定。

緊隨紫金銀行之后，廈門銀行也出現(xiàn)董事違規(guī)增持。該行8月2日發(fā)布致歉公告顯示，個別董事當日耗資5.5萬元增持1萬股，增持后持股3萬股。

上述增持行為違反了《上市公司董事、監(jiān)事和高級管理人員所持本公司股份及其變動管理規(guī)則(2022 年修訂)》第十二條中關于上市公司董事、監(jiān)事和高級管理人員在上市公司年度報告、半年度報告公告前三十日內(nèi)不得買賣本公司股票的規(guī)定，構(gòu)成窗口期買賣公司股票。

廈門銀行表示，該董事對本次違規(guī)增持行為進行了反思，就本次違規(guī)行為給公司和市場帶來的不良影響，向廣大投資者致以誠摯的歉意。今后將加強自身對相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件的學習并嚴格遵守，防止此類事情的再次發(fā)生。

后續(xù)如何補救？

有銀行業(yè)內(nèi)人士告訴記者，在上市銀行中，高管被“坑”的情況并不多，而上市公司高管或家屬在敏感期內(nèi)違規(guī)交易股票的案例時有發(fā)生，“但此類問題大多出在高管及家屬本身，像此次紫金銀行高管的‘被’違規(guī)實屬罕見，也不排除有關操作人員不懂相關規(guī)定的情況。

在這份致歉公告中，紫金銀行公告了后續(xù)處理計劃。公告稱，截至目前，紫金銀行運營穩(wěn)定，股價未因上述認購行為發(fā)生波動，上述董監(jiān)高人員購入股份的行為未對該行及該行股東、股價產(chǎn)生任何不良影響。

紫金銀行方面表示，在發(fā)現(xiàn)該事件之后即立刻啟動了自查程序，并主動向監(jiān)管部門進行溝通及匯報，努力將不良影響降至最低。本次事項的處理情況如下：

1、根據(jù)2022年7月16日披露的《關于穩(wěn)定股價方案實施完成的公告》，公司將涉及此事項的增持主體禁止交易時間由六個月延長為一年，禁止交易時間為2022年7月18日-2023年7月17日。

2、相關人員承諾股票解除禁止交易后，如售出7月14日當日購入的股票產(chǎn)生收益，將所得收益上交公司。

3、公司就本事項給市場帶來的不良影響向廣大投資者致以誠摯的歉意。

4、本公司將進一步加強股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員及相關工作人員關于《證券法》《上海證券交易所股票上市規(guī)則》《上市公司董事、監(jiān)事和高級管理人員所持本公司股份及其變動管理規(guī)則(2022年修訂)》等相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件的培訓與學習工作，繼續(xù)加強與董監(jiān)高人員的溝通，密切關注董監(jiān)高人員的持股計劃及增持動態(tài)，嚴格按照相關規(guī)定履行信息披露義務并管理董監(jiān)高人員的持股變動，防止此類事件再次發(fā)生。

該行此前發(fā)布的2022年半年度業(yè)績快報顯示，紫金銀行今年上半年實現(xiàn)營業(yè)收入21.66億元，同比增長2.64%；歸屬于上市公司股東凈利潤為8.24億元，同比增長10.05%。同期，該行不良貸款率為1.20%，撥備覆蓋率為261.56%，分別較去年同期減少0.25個百分點和增加29.56個百分點。

股價“出道即巔峰”

從股價表現(xiàn)來看，在行業(yè)整體表現(xiàn)不佳的背景下，紫金銀行今年以來股價一路震蕩走低。截至8月2日收盤，該行股價報2.72元/股，較去年年末已經(jīng)跌超15%。

實際上，紫金銀行自從上市以來，業(yè)績表現(xiàn)并不算樂觀。作為A股上市銀行中年輕的成員，該行業(yè)績沒能為股價帶來有效支撐，股價表現(xiàn)持續(xù)低迷。

自2019年上市以來，紫金銀行股價似乎是“出道即巔峰”，曾在2019年3月份達到歷史最高，即11.5元/股，在此之后便開始不減頹勢。距離該行股價超過4.05元的每股凈資產(chǎn)，時間還要追溯至去年年初。

近年來，紫金銀行方面已經(jīng)多次發(fā)布穩(wěn)定股價方案。2021年12月30日，紫金銀行發(fā)布《關于穩(wěn)定股價方案的公告》顯示。因該行股價觸發(fā)實施穩(wěn)定股價措施的啟動條件，其確定采取由在該行領取薪酬的時任董事(不包括獨立董事)、高級管理人員增持股票的方式履行穩(wěn)定股價義務，增持金額不低于該等董事、高級管理人員上一年度從公司領取稅后收入的25%，即增持金額合計不低于173.61萬元。

根據(jù)該行董事會今年7月15日公告，上述增持實施期限內(nèi)，有關增持主體以自有資金通過上海證券交易所交易系統(tǒng)以集中競價的方式增持公司股份合計61.09萬股，占公司總股本的0.02%，增持金額合計181.76萬元，成交價格區(qū)間為每股人民幣2.81元至3.19元。

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