涉嫌為巨額不法資產(chǎn)提供服務(wù)?瑞信否認:大多是些陳年舊事
(原標題:涉嫌為巨額不法資產(chǎn)提供服務(wù)?瑞信否認:大多是些陳年舊事)
財聯(lián)社(上海,編輯 史正丞)訊,過去幾年麻煩不斷的瑞信集團(Credit Suisse)又冒出了新的負面,但這次的情況有一些微妙。
英國衛(wèi)報、美國紐約時報、彭博等全球多家媒體周日集中援引匿名爆料者提供的1.8萬個瑞信客戶賬戶信息,稱這家瑞士第二大銀行在過去八十年里為一眾罪犯、腐敗官員管理資產(chǎn)。據(jù)報道稱,泄露信息的賬戶總資產(chǎn)規(guī)模最高時超過1000億美元。
這些信息哪里來的?講了些什么?
這個名為“瑞信秘密”的項目由國際調(diào)查記者組織OCCRP(有組織犯罪和腐敗報告項目)管理。根據(jù)該組織官網(wǎng)透露信息,相關(guān)賬戶信息是匿名信源一年多前提供給《南德意志報》的,爆料人并沒有透露個人信息,但表達了對瑞士銀行法幫助賬戶持有人隱匿資產(chǎn)和避稅的不滿。
OCCRP透露,“瑞信秘密”項目獲得的數(shù)據(jù)包括1.8萬賬戶的賬戶號、開立時間、最高持有金額,以及部分賬戶的銷戶時間,總共涉及3萬個人和公司實體,因為一些賬戶由多個客戶共同控制。這些賬戶最高資產(chǎn)的平均值為750萬瑞郎。
根據(jù)數(shù)據(jù),2007和2008年之間開戶的數(shù)量達到巔峰,之后在2014年又迎來了銷戶高峰,因為那時瑞士引入法律將向一部分國家自動交換外國公民的涉稅數(shù)據(jù)(共同申報準則CRS)。
這次泄露的數(shù)據(jù)中有數(shù)千個賬戶來自埃及、烏克蘭,均為未加入CRS的國家。
需要強調(diào)的是,開設(shè)瑞士銀行賬戶并不觸犯法律,這份調(diào)查主要關(guān)注的是瑞信與知名犯罪集團領(lǐng)導人、腐敗官員之間的交易。
根據(jù)調(diào)查記者們花費數(shù)月挖掘出的數(shù)據(jù),瑞信的客戶包括菲律賓人口買賣集團、巴爾干販毒集團頭目,以及一系列已經(jīng)被定罪的腐敗官員。不少賬戶甚至是在客戶本人被司法機構(gòu)指控或定罪后開立。
值得一提的是,瑞士銀行無條件為客戶保密的來源是該國1934年聯(lián)邦銀行法的47條,該國在2015年還收緊了法律的適用范圍,除了銀行家和內(nèi)部知情人員,其他泄露來自瑞士金融金融機構(gòu)秘密的“第三方人員”都將面臨最高五年的有期徒刑,這也是為什么沒有瑞士媒體介入此事的原因。
瑞信發(fā)聲:都是成年舊事
瑞信集團周日發(fā)表聲明,強烈反對一系列報道對該行商業(yè)行為的指控和暗示。銀行強調(diào)這些數(shù)據(jù)不僅最早可以追溯到上世紀四十年代,報道中談到的問題也來自于片面、不準確或選擇性的信息,形成對公司業(yè)務(wù)具有傾向性的解讀。
(來源:公司官網(wǎng))
瑞信進一步表示,近三周收到大量媒體詢問后,公司審查了涉及上述報道的賬戶,發(fā)現(xiàn)其中接近90%到今天已經(jīng)銷戶,其中有近六成是在2015年前關(guān)閉的,剩下那些仍在使用中的賬戶完全合規(guī)。
瑞信強調(diào),報道中涉及的問題早就已經(jīng)被妥善處理,若有需要還會采取進一步措施。
瑞信同時指責一系列的媒體報道看上去像是集體抹黑行為,不只是針對瑞信,而是整個瑞士金融市場,這個地方在過去幾年里已經(jīng)發(fā)生了巨大的改變。
對于瑞信的聲明,OCCRP第一時間給出回應(yīng),表示瑞信將這些報道稱為“歷史問題”,但這與媒體提出的問題并不相關(guān)。數(shù)據(jù)顯示該行在許多知名罪犯被起訴或定罪后仍長期為這部分客戶服務(wù),在某些案例中,賬戶持有人也確認他們的賬戶目前依然有效。
關(guān)鍵詞: 提供服務(wù)