今日，建設銀行官網(wǎng)發(fā)布公告稱(chēng)，調整部分代銷(xiāo)公募基金產(chǎn)品風(fēng)險等級，將39只代銷(xiāo)基金產(chǎn)品風(fēng)險等級由“R3-中風(fēng)險”調整為“R4-中高風(fēng)險”。

具體來(lái)看，這些基金均為主動(dòng)權益產(chǎn)品，其中偏股混合型基金居多，合計22只，靈活配置型基金11只，另有6只為股票型基金。如，博時(shí)創(chuàng )新經(jīng)濟混合、廣發(fā)龍頭優(yōu)選靈活配置混合、匯添富智能制造股票、易方達核心優(yōu)勢股票等。產(chǎn)品涉及基金公司包括易方達、博時(shí)、廣發(fā)、匯添富、國泰、銀河基金等。

對于調整的原因，建設銀行亦在官網(wǎng)表示，根據《證券期貨投資者適當性管理辦法》、《基金募集機構投資者適當性管理實(shí)施指引(試行)》等規定要求，為履行適當性義務(wù)，保護投資者權益，該行遵循產(chǎn)品風(fēng)險等級評定孰高原則，自公告之日起，該行將調整部分代銷(xiāo)公募基金產(chǎn)品風(fēng)險等級。

此次調整對于客戶(hù)有何影響?建設銀行工作人員表示，若之前評估的風(fēng)險評級，不包含購買(mǎi)中高風(fēng)險產(chǎn)品，后續需要重新評估。建設銀行也在公告中稱(chēng)，調整后客戶(hù)風(fēng)險承受能力評估等級可能存在與產(chǎn)品風(fēng)險等級不匹配情況，需及時(shí)關(guān)注。

多家銀行收緊超風(fēng)險評級申購公募產(chǎn)品。多家銀行紛紛收緊超風(fēng)險評級申購公募產(chǎn)品的政策，對投資者的風(fēng)險承受能力進(jìn)行嚴格把控。

在實(shí)際操作中，記者發(fā)現，當嘗試在招商銀行APP購買(mǎi)超出自身風(fēng)險等級的產(chǎn)品時(shí)，系統會(huì )立即彈出“超風(fēng)險提示”，明確指出：“根據《證券期貨投資者適當性管理辦法》的相關(guān)規定，我們不允許您購買(mǎi)高于您風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品。為確保您的投資安全，您需提升風(fēng)險等級至適當水平后，方可進(jìn)行購買(mǎi)。”

此外，除了招商銀行外，包括寧波銀行、交通銀行、中國銀行等在內的多家銀行也均實(shí)施了類(lèi)似的風(fēng)險管理舉措，對超風(fēng)險評級購買(mǎi)公募基金產(chǎn)品的行為進(jìn)行限制。對于部分投資者，他們可能需要重新進(jìn)行風(fēng)險評估，直至達到與所購產(chǎn)品相匹配的風(fēng)險等級后，方可進(jìn)行購買(mǎi)。

然而，值得注意的是，仍有部分銀行在投資者購買(mǎi)超出風(fēng)險等級的公募基金產(chǎn)品時(shí)，更傾向于通過(guò)彈出風(fēng)險不匹配警示函以及要求投資者簽署確認書(shū)的方式，來(lái)提醒投資者注意潛在風(fēng)險。在投資者充分了解并確認風(fēng)險后，他們仍可選擇購買(mǎi)相關(guān)產(chǎn)品。

對于銀行來(lái)說(shuō)，風(fēng)險等級調整也有助于更好地履行適當性義務(wù)，確保投資者購買(mǎi)與其風(fēng)險承受能力相匹配的基金產(chǎn)品。這有助于降低因投資不當而導致的風(fēng)險，保護投資者的利益。

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