瑞信事件有何教訓?日本官員:銀行資本充足也會(huì )“遭殃” 商業(yè)模式才是信心關(guān)鍵
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日本一位高級監管官員表示,瑞士信貸(CS.US)戲劇性的救援行動(dòng)給人們帶來(lái)了一個(gè)教訓,即即使是資本充足的銀行也可能失去市場(chǎng)的信任。日本金融廳(FSA)負責國際事務(wù)的副大臣Tomoko Amaya在接受采訪(fǎng)時(shí)表示:“瑞信的資本充足率如此之高,但市場(chǎng)卻認為它的商業(yè)模式薄弱,因此放棄了對它的信任。這是一個(gè)‘重要的教訓’,即擁有大量資金不足以安撫市場(chǎng)?!?/p>
大約一個(gè)月前,這家瑞士銀行遭遇了一場(chǎng)信任危機,促使瑞士當局介入,撮合其出售給規模更大的競爭對手瑞銀集團(UBS.US)。早些時(shí)候,美國區域性銀行硅谷銀行的麻煩及其隨后的倒閉,促使投資者關(guān)注日本銀行對美國債券的大量投資,令這些銀行的股價(jià)承壓。
Amaya表示,日本金融監管機構FSA正在跟進(jìn)券商如何出售瑞士信貸發(fā)行的價(jià)值1400億日圓(合10億美元)的風(fēng)險債券,這些債券被稱(chēng)為額外一級資本(AT1)債券。
她在周一早些時(shí)候接受采訪(fǎng)時(shí)稱(chēng):“我們已經(jīng)確定了日本經(jīng)紀公司向日本投資者(包括散戶(hù)投資者)出售債券的情況。因此,我們正在跟進(jìn)這些證券公司和經(jīng)紀公司是如何與客戶(hù)打交道的,他們是如何出售AT1債券的?!?/p>
而在4月14日,據知情人士透露,三菱日聯(lián)金融集團的高凈值客戶(hù)因瑞信AT1債券損失了超過(guò)7億美元,這些債券是通過(guò)該集團與摩根士丹利的合資證券經(jīng)紀公司所購買(mǎi)的。知情人士稱(chēng),這家日本最大的銀行集團正在召開(kāi)高管會(huì )議,調查此事。該行還在與約1500名客戶(hù)接觸,他們總計損失額達到950億日元(7.17億美元)。
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