3月23日(周四)美股盤(pán)初，Block(SQ.US)股價(jià)暴跌近20%，此前興登堡發(fā)布做空Block公司的報告，其報告表明，Block嚴重夸大了真實(shí)用戶(hù)數量，這是衡量業(yè)績(jì)的關(guān)鍵指標，并低估了其客戶(hù)獲取成本。

據了解，該做空報告中指通過(guò)為期 2 年的調查，得出的結論是，Block 系統地利用了它聲稱(chēng)有幫助的數據。Block 業(yè)務(wù)背后的“魔力”并非顛覆性創(chuàng )新，而是該公司愿意促進(jìn)對消費者和政府的欺詐、規避監管、將掠奪性貸款和費用偽裝成革命性技術(shù)，并以夸大的指標誤導投資者。

興登堡的大量報告包括內部系統和員工信息的截圖，涉及對前雇員、合作伙伴和行業(yè)專(zhuān)家的數十次采訪(fǎng)，對監管和訴訟記錄的廣泛審查，以及 FOIA 和公共記錄請求。

(資料圖片僅供參考)

報告稱(chēng)，Block接納了傳統上非常 “銀行賬戶(hù)不足” 的人群：罪犯。該公司的 “狂野西部” 合規方法使不良行為者很容易為身份欺詐和其他詐騙大規模創(chuàng )建賬戶(hù)，然后快速提取被盜資金。

即使用戶(hù)被發(fā)現參與欺詐或其他違禁活動(dòng)，Block仍將該帳戶(hù)列入黑名單，但未封禁該用戶(hù)。一位前客戶(hù)服務(wù)代表分享了屏幕截圖，顯示了列入黑名單的賬戶(hù)如何經(jīng)常與其他數十或數百個(gè)賬戶(hù)相關(guān)聯(lián) 活躍 涉嫌欺詐的賬戶(hù)，而這種允許列入黑名單的用戶(hù)的現象非常普遍。

作為為期兩年的調查的一部分，興登堡與多名前員工進(jìn)行了交談，他們描述了內部擔憂(yōu)如何被壓制，用戶(hù)擔憂(yōu)如何被忽視，即使所謂的“犯罪活動(dòng)和欺詐在其平臺上猖獗”。

興登堡援引對前員工的采訪(fǎng)稱(chēng)，“來(lái)自管理層的壓力導致了對反洗錢(qián)(AML)和了解你的客戶(hù)(KYC)法律的漠視?！?/p>

此外，報告還指出，“這似乎是通過(guò)戰略性地無(wú)視反洗錢(qián)(AML)規則來(lái)擴大Cash App的用戶(hù)基礎?！?/p>

報道稱(chēng)，為了驗證這一理論，興登堡以美國前總統唐納德·特朗普和特斯拉首席執行官埃隆·馬斯克的名義開(kāi)設了賬戶(hù)，然后用顯然是虛假的唐納德·特朗普賬戶(hù)訂購了一張現金卡，以檢查Cash App的合規性是否會(huì )出現問(wèn)題。隨之而來(lái)的是，印有特朗普名字的卡片“很快”就寄到了。

報告稱(chēng):“前雇員估計，他們審查的賬戶(hù)中有40%-75%是虛假的、涉及欺詐的，或者是與單個(gè)個(gè)人相關(guān)的額外賬戶(hù)?！?/p>

對此，Block的代表沒(méi)有立即回應置評請求。

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